Не пропусти
Главная » Банки » Почему банки лишают лицензии

Почему банки лишают лицензии

Почему банки лишают лицензии

Все знают, что Центробанк уже два года активно проводит чистку финансовых структур. Но не все понимают, почему банки лишают лицензий, на каком основании их закрывают и что происходит с клиентами? Наш сайт решил осветить некоторые моменты, чтобы не только удовлетворить любопытство граждан, но и предостеречь их от сотрудничества с такими организациями.

Сомнительные операции

Любой банк совершает тысячи операций в день. Крупные игроки финансового рынка осуществляют десятки тысяч таких действий. Это может быть:

  • переводы;
  • открытие счетов;
  • вклады;
  • кредиты;
  • покупка активов и ценных бумаг;
  • гаранты и т. д.

Для контроля за законностью любых сделок в каждом банке существует финансовый мониторинг. Если что-то покажется подозрительным, то счет или операцию блокируют. В любой момент ЦБ может проверить, как осуществляется наблюдение и если будут выявлены нарушения последуют санкции для самого банка.

Если проблемы повторятся вновь, то кредитную организацию могут лишить лицензии. Так что же это за сомнительные действия, из-за которых у банка могут быть проблемы?

  1. Почему банки лишают лицензии

    Переводы. Если физическое лицо или фирма постоянно переводят крупные суммы, свыше 600 тыс. рублей, этой информацией занимается мониторинг. Должны быть основания, желательно согласованные с банком и подтвержденные документально о происхождении данных средств.

  2. Пластиковые карты. Поведение владельцев карт прогнозируемо. Человек расплачивается за покупки, может снять некоторую сумму в банкомате и т. д. Если операции выходят за рамки логики, то карту блокируют. Например, человек работает с наличными деньгами и ему ежедневно необходим обмен этих средств на мелкие купюры. Он засовывает банкноту 5 тыс. и тут же снимает эту сумму мелкими деньгами. Такая карта не проживет более 2-4 недель.
  3. Счета для фирм. Банки давно научились проверять организации, с которыми они сотрудничают. Иногда открыть счет очень затруднительно. При малейшем подозрении на создание фирмы-помойки счет не откроют.



На самом деле примеров намного больше и не все известны широким массам, но если банки не будут придерживаться правил и будут пропускать сомнительные операции, то их лишат лицензии.

Невозможность выполнить обязательства перед клиентами

Самый известный пример, это банк Связной. Он выдавал кредиты населению такими темпами, что ЦБ провел подсчет и выяснил, что процент должников превысил допустимые лимиты. Это означало, что кредитор потеряет столько денег, что не сможет выполнять свои обязательства перед остальными.

Было решено прекратить его деятельность.

Ст. 174 Уголовного кодекса

Самое частое за что банки лишаются лицензии это обналичивание денежных средств. Большой скандал разразился, когда руководство Мастер Банка было уличено в нарушении ст. 174 УК. Это был один из крупнейших банков, но даже ему не простили незаконный вывод средств.

Итог

Россия не имеет банков с двухсотлетней историей, как в Европе или США. Поэтому лучше доверять банкам с государственным управлением. Это не означает, что другие хуже, но это уменьшает шансы потерять свои деньги.

Почему банки лишают лицензии

О admin

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

x

Check Also

Совкомбанк: рейтинг надежности на 2017 год по данным Центробанка

В 2015 году Совкомбанк снова продемонстрировал положительную динамику развития: его высокий уровень надежности в очередной раз подтвержден ведущими международными и национальными рейтинговыми агентствами. Главным направлением ...

Вклады Сбербанка для пенсионеров в 2017 году

Сбербанк разработал богатую линейку вкладов, позаботившись обо всех категориях граждан. С наибольшей степенью лояльности здесь подошли к продуктам для пенсионеров (к ним здесь всегда относятся ...

Как купить машину в лизинг

Официальные статистические данные говорят о том, что в России ежегодно около 45 % автомобилей приобретается в кредит, 50 % – за наличные средства и всего ...

Сбербанк Премьер вклады, карты, пакет услуг, отзывы

Сбербанк России – абсолютный лидер среди кредитных учреждений нашей страны по числу обслуживаемых физических лиц. В ближайшие годы эту ситуацию едва ли что-то изменит. Однако старейший ...

Цены на бензин в 2017 году. Прогнозы и мнения экспертов

В последнее время в мировой экономике дела обстоят так, что практически невозможно спрогнозировать, какой будет цена на нефть в ближайшем будущем. Стоимость одного барреля жидкого ...

Страхование КАСКО по автокредиту

Стоит сразу оговориться, если потенциальный заемщик думает, автокредит страхование КАСКО, обязательно ли, ответ его явно разочарует. Безусловно, вне зависимости от приобретенного транспортного средства, регламента выплат ...

Как получить срочный микрозайм онлайн?

Как получить срочный микрозайм онлайн? Никто не застрахован от непредвиденных ситуаций, которые требуют немедленного финансового вложения. Что делать гражданину, если ему нужны деньги здесь и ...

Рустам Тарико и его банк Русский стандарт

Один из самых претенциозных и экстравагантных представителей российского бизнеса, вне всяких сомнений, Рустам Тарико – основатель банка «Русский стандарт». Но свой долгий путь к успеху ...

Россельхозбанк кредиты и вклады для физицеских лиц в 2017 году, отзывы

История кредитной организации началась почти 200 лет назад, когда императрица Елизавета Петровна приказала основать Дворянские Заемные Банки. Они специализировались на кредитовании дворян, а затем начали ...

Суды в пользу поручителя по кредиту

Поручитель несет солидарную ответственность по кредиту на ровне с основным заемщиком. Фактически он отвечает перед кредитором своим доходом и имуществом. Если со стороны клиента будет ...

Займы на карту срочно без проверки кредитной истории до 100000 где взять не посещая банк и офис

Нередко срочно нужны деньги и нет возможности проходить сложную процедуру оформления, собирать множество бумаг. Но ряд финансовых организаций существенно упростили свои условия, чтобы облегчить процедуру ...

Как перевести деньги с МТС на МТС

Российская компания «Мобильные ТелеСистемы» оказывает ряд телекоммуникационных услуг жителям не только нашего государства, но и людям, проживающим на территории стран СНГ. Беларусь одна из первых ...

Как сэкономить на ипотеке?

Многим из нас знакома проблема, когда для покупки квартиры берется ипотека, но ее ежемесячное обслуживание съедает почти все доходы семьи, и такое приобретение становится в ...

Закон об коллекторской деятельности принят!

Статья написана с комментариями и пометками одного из авторов procollection.ru Наконец, правительство приняло закон, ограничивающий коллекторскую деятельность. После долгих месяцев это свершилось. В первом чтении ...

Когда ожидается окончание программы материнского капитала

Время начала этой программы 2007 год. Тогдашний президент РФ Дмитрий Медведев заявил, что её цель: спасение Россию от вымирания. В особо тяжелом положении оказались семьи, ...

Центр займов. Преимущества кредитования в centrzaimov

Центр Займов Много людей во всем мире пользуются кредитами при проблемах с финансами в семье или предприятии. Существует огромное количество микрофинансовых организаций и банков, которые ...

Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru